Release Date 
03/11/2026

BROKEN ARROW, Oklahoma

Billy and Lacy Hursh couldn't believe what they were hearing from their insurance company, State Farm.

In October 2023, after a severe hailstorm damaged their roof, two different contractors told them they needed a complete replacement, but their insurance company said the roof was in good condition. Then, eight months later, another storm was even stronger and ripped through their roof.

That dispute eventually escalated into what would become a years-long legal battle that has now reached the state's highest court.

Hursh said, "The trees are moving sideways, you can hear the hail, and the electricity is flickering." And the damage to their roof worsened.

The Hurshs called a contractor recommended by State Farm to inspect their roof. Again, they recommended a complete replacement. State Farm acknowledged the roof was damaged but deemed it "minor." “They said any damage was below the deductible and therefore not covered.”

Fearful of what might happen to their home if another storm hit, the Hursh family decided to pay for the roof repairs out of pocket.

It cost over $22,000, borrowing from their home's value to cover the expense.

Hursh said, “It makes you feel like a fool. It's like I was a fool to think the insurance company would honor their end of the bargain. I had no idea how far they were taking advantage of us.”

The Hursh family decided to take action and filed a lawsuit in state court alleging a “widespread, statewide fraudulent scheme” by which State Farm sought to cut costs through “bad faith claims management tactics manipulated against the insured.” Because of the lawsuit, the company developed a "Hail Focus Initiative," which secretly restricted the definition of hail damage to reduce the number of complete roof replacements covered by State Farm.

"State Farm uses this definition to determine whether a policyholder is entitled to a payout under the policy when filing a valid wind and/or hail claim; however, it is not found anywhere in the policy," the lawsuit states.

The alleged hidden policy creates a reality where homeowners' insurance claims are rejected even before they are filed.

The Hursh family and their law firm reported that more than 600 homeowners in Oklahoma have similar pending lawsuits against the company, the state's number one property insurer.

State Farm denies any wrongdoing, calling the initiative an effort it first undertook in 2020 to improve the accuracy, quality, and consistency of wind and hail claims processing and to address both overpayments and underpayments.

State Farm has paid more than $1 billion to Oklahoma customers for wind and hail damage to their homes and properties.

The Hurshes, along with Oklahoma Attorney General Gentner Drummond, filed a motion to intervene in the case in December, writing: “Oklahoma residents can endure inflation and Oklahoma storms, but they cannot endure a system where they are charged more while actually having less insurance.” “What we have here is what I believe is an intentional scheme to defraud customers,” they wrote. “We have discovered and concluded that State Farm has a scheme to deceive.” “They are violating their duty of good faith and fair dealing with the people of Oklahoma, and that requires me to intervene and hold them accountable.”

State Farm opposed the motion to intervene, arguing that the attorney general’s office lacks the regulatory authority to investigate the company. A state court disagreed and granted Drummond’s motion, giving him the power to investigate. While the case is being resolved in civil court, Drummond has not ruled out the possibility of filing even more serious charges against the company. He stated that his office is investigating potential violations of Oklahoma’s Organized Crime and Corrupt Organizations Act (ORICO).

State Farm Demandada por Engañar a Propietarios de Viviendas en Oklahoma

Fecha de Nota
03/11/2026

BROKEN ARROW, Oklahoma

Billy y Lacy Hursh no podían creer lo que escuchaban de su compañía de seguros, State Farm.

En octubre de 2023, después de que una fuerte tormenta de granizo dañara su techo, dos contratistas diferentes les dijeron que necesitaban un reemplazo completo, pero su compañía de seguros afirmó que el techo estaba en buenas condiciones. Ocho meses después, otra tormenta, aún más fuerte, destrozó su techo.

Esa disputa eventualmente se convirtió en una batalla legal de años que ahora ha llegado al tribunal más alto del estado.

Hursh dijo: "Los árboles se mueven lateralmente, se puede escuchar el granizo y la electricidad parpadea". Y el daño en su techo empeoró.

Los Hursh llamaron a un contratista recomendado por State Farm para que inspeccionara su techo. Nuevamente, recomendaron un reemplazo completo. State Farm reconoció que el techo estaba dañado, pero lo consideró "menor". "Dijeron que cualquier daño estaba por debajo del deducible y, por lo tanto, no estaba cubierto".

Temerosos de lo que pudiera pasarle a su casa si azotaba otra tormenta, la familia Hursh decidió pagar la reparación del techo de su propio bolsillo.

Costó más de $22,000, tomando prestado del valor de su casa para cubrir los gastos.

Hursh dijo: "Te hace sentir como un tonto. Es como si yo fuera un tonto al pensar que la compañía de seguros cumpliría con su parte del trato. No tenía ni idea de cuánto se estaban aprovechando de nosotros".

La familia Hursh decidió tomar medidas y presentó una demanda en un tribunal estatal alegando un "esquema fraudulento generalizado a nivel estatal" mediante el cual State Farm buscaba reducir costos mediante "tácticas de gestión de reclamaciones de mala fe manipuladas en contra del asegurado". Debido a la demanda, la compañía desarrolló una "Iniciativa de Enfoque en Granizo", que restringió secretamente la definición de daños por granizo para reducir el número de reemplazos completos de techos cubiertos por State Farm.

"State Farm utiliza esta definición para determinar si un asegurado tiene derecho a un pago bajo la póliza al presentar una reclamación válida por viento y/o granizo; sin embargo, no se encuentra en ninguna parte de la póliza", afirma la demanda.

La supuesta política oculta crea una situación en la que las reclamaciones de seguros de vivienda son rechazadas incluso antes de ser presentadas.

La familia Hursh y su bufete de abogados informaron que más de 600 propietarios de viviendas en Oklahoma tienen demandas similares pendientes contra la compañía, la aseguradora de propiedades número uno del estado.

State Farm niega cualquier irregularidad y describe la iniciativa como un esfuerzo que emprendió por primera vez en 2020 para mejorar la precisión, la calidad y la consistencia del procesamiento de reclamaciones por viento y granizo, y para abordar tanto los pagos excesivos como los insuficientes.

State Farm ha pagado más de mil millones de dólares a clientes de Oklahoma por daños causados ​​por viento y granizo en sus hogares y propiedades.

Los Hurshe, junto con el fiscal general de Oklahoma, Gentner Drummond, presentaron una moción para intervenir en el caso en diciembre, escribiendo: “Los residentes de Oklahoma pueden soportar la inflación y las tormentas de Oklahoma, pero no pueden soportar un sistema donde se les cobra más mientras que en realidad tienen menos seguro”. “Lo que tenemos aquí es lo que creo que es un plan intencional para defraudar a los clientes”, escribieron. “Hemos descubierto y concluido que State Farm tiene un plan para engañar”. “Están violando su deber de buena fe y trato justo con la gente de Oklahoma, y ​​eso me obliga a intervenir y exigirles responsabilidades”.

State Farm se opuso a la moción para intervenir, argumentando que la fiscalía general carece de la autoridad regulatoria para investigar a la empresa. Un tribunal estatal discrepó y concedió la moción de Drummond, otorgándole la facultad de investigar. Mientras el caso se resuelve en un tribunal civil, Drummond no ha descartado la posibilidad de presentar cargos aún más graves contra la empresa. Declaró que su oficina está investigando posibles violaciones de la Ley de Crimen Organizado y Organizaciones Corruptas de Oklahoma (ORICO).